<p>在這兩年的留學(xué)咨詢中，我發(fā)現(xiàn)一個(gè)很大的特點(diǎn)，就是越來越多的本科商科的同學(xué)，希望往金工金數(shù)的方向發(fā)展，原因也是很簡單，這兩年量化真的太火啦！但是發(fā)現(xiàn)很多學(xué)生其實(shí)并不是很清楚量化是什么，以及量化的真實(shí)前景是怎么樣的，所以準(zhǔn)備專門寫一篇文章，給各位同學(xué)家長，詳細(xì)了解一下到底什么是量化，前景到底怎么樣。</p> <p><br /><strong>那我們先簡單粗暴看看量化的就業(yè)情況</strong></p> <p><br /><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717467994870/1717467994870.png" width="587" height="297" data-znz-article-border="1" /><br />這個(gè)是量化崗位在美國的平均薪資，達(dá)到了每年10萬美元。</p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468020696/1717468020696.png" width="478" height="442" data-znz-article-border="1" /><br />在國內(nèi)，量化的崗位，各個(gè)階梯，從頂級量化私募到理財(cái)子公司，哪怕是剛?cè)肼毜膽?yīng)屆生都可以掙的盆滿缽滿，妥妥的金融行業(yè)的求職天花板。</p> <p><br />那我們再來說說什么是量化金融吧～</p> <p><br />量化金融是一個(gè)將金融理論與數(shù)學(xué)模型、計(jì)算機(jī)技術(shù)相結(jié)合的領(lǐng)域，它通過應(yīng)用統(tǒng)計(jì)學(xué)和數(shù)學(xué)的方法，利用計(jì)算機(jī)技術(shù)從歷史數(shù)據(jù)中提取規(guī)律，構(gòu)建模型，以實(shí)現(xiàn)投資決策的自動(dòng)化和優(yōu)化。量化金融涵蓋了金融和計(jì)算機(jī)科學(xué)的多個(gè)分支，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、量化投資、算法交易等。量化金融的目標(biāo)是通過自動(dòng)化的交易策略來實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的收益，同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。</p> <p><br />要了解未來的發(fā)展，首先要了解過去是如何發(fā)展的，量化其實(shí)已經(jīng)經(jīng)歷過四次大的技術(shù)演變，從Quant 1.0到Quant 4.0，每次演變標(biāo)志著量化金融領(lǐng)域在技術(shù)應(yīng)用和研究方法上的重大進(jìn)步。</p> <p><br /><strong>Quant 1.0</strong></p> <p><br />特點(diǎn)：小規(guī)模、精英化的團(tuán)隊(duì)</p> <p><br />方法：使用數(shù)學(xué)方法和統(tǒng)計(jì)工具分析金融市場，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤定價(jià)的資產(chǎn)進(jìn)行交易。</p> <p><br /><strong>Quant 2.0</strong></p> <p><br />特點(diǎn)：將量化研究模式從小型的天才工坊轉(zhuǎn)變?yōu)楣I(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的阿爾法工廠。</p> <p><br />方法：數(shù)百甚至數(shù)千名研究人員使用標(biāo)準(zhǔn)化的評估標(biāo)準(zhǔn)、回測流程和參數(shù)配置，挖掘有效的Alpha因子。</p> <p><br /><strong>Quant 3.0</strong></p> <p><br />特點(diǎn)：應(yīng)用深度學(xué)習(xí)技術(shù)發(fā)現(xiàn)復(fù)雜的非線性定價(jià)規(guī)則。</p> <p><br />方法：通過深度學(xué)習(xí)的強(qiáng)大學(xué)習(xí)能力和模型擬合能力，構(gòu)建預(yù)測模型。</p> <p><br /><strong>Quant 4.0</strong></p> <p><br />特點(diǎn)：融合了自動(dòng)化AI、可解釋AI、知識驅(qū)動(dòng)AI，實(shí)現(xiàn)端到端全流程AI和AI creates AI的理念。</p> <p><br />自動(dòng)化AI：將傳統(tǒng)的手工建模轉(zhuǎn)變?yōu)樽詣?dòng)化建模，提高研發(fā)效率和可持續(xù)性。</p> <p><br />可解釋AI (XAI)：開發(fā)新技術(shù)以更好地理解和解釋機(jī)器學(xué)習(xí)黑匣子做出的投資決策。</p> <p><br />知識驅(qū)動(dòng)型AI：結(jié)合先驗(yàn)知識到建模中，改善投資決策，特別是量化價(jià)值投資。</p> <p>&nbsp;</p> <p>不難看出其實(shí)如今的量化，和計(jì)算機(jī)的結(jié)合會越來越重，那么量化在中國的前景到底怎么樣呢？</p> <p><br />我們可以參考金融市場更健全的美國。在美國，量化交易的規(guī)模是相當(dāng)大的。根據(jù)提供的信息，美國量化基金的規(guī)模占到了美股總市值的大約10%左右，而廣義算法交易的成交額占比達(dá)到了大約75%左右。量化基金在美國的發(fā)展歷史悠久，已經(jīng)超過了50年，并且已經(jīng)進(jìn)入了相對成熟的發(fā)展階段。在這個(gè)過程中，量化基金的規(guī)模和影響力持續(xù)增長。美國的量化基金包括了多種策略，如指數(shù)基金、ETFs（交易所交易基金）、Smart Beta策略、高頻交易等，這些都對市場有著顯著的影響。</p> <p>&nbsp;</p> <p>美國的量化基金中，一些頭部量化基金的規(guī)模都非常大，例如橋水基金（Bridgewater Associates）的規(guī)模已超過1000億美元，AQR資本管理（AQR Capital Management）的規(guī)模接近1000億美元，而Two Sigma和Renaissance Technologies等其他知名量化基金的規(guī)模也超過了500億美元。其實(shí)這可以類比到國內(nèi)，量化只是剛剛起步的階段，會有非常大的發(fā)展空間，與此同時(shí)，隨著著技術(shù)進(jìn)步、市場深化、監(jiān)管優(yōu)化和投資者認(rèn)知的提高而繼續(xù)增長。</p> <p><br />那說了那么多量化，肯定很多同學(xué)肯定會很好奇，那我怎么才能加入量化的行列中，趕上時(shí)代的風(fēng)口呢？先分享一個(gè)我24fall的案例。</p> <p>&nbsp;</p> <div id="item_1717468231229" class="znz-autocompleter-item znz-autocompleter-student type-1" contenteditable="false" data-item-data="{&quot;id_cust&quot;:485839,&quot;name_cust&quot;:&quot;chenjialuo&quot;,&quot;cname_cust&quot;:&quot;陳佳洛&quot;,&quot;univ_cust&quot;:&quot;四川大學(xué)&quot;,&quot;major_cust&quot;:&quot;數(shù)學(xué)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新班&quot;,&quot;eng_cust&quot;:&quot;7.5&quot;,&quot;gpa_cust&quot;:&quot;87&quot;,&quot;apply&quot;:&quot;106203,106202,106200&quot;,&quot;college_id&quot;:2174,&quot;name&quot;:&quot;C同學(xué)&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://walkingbarcodes.com/college_2174&quot;,&quot;applys&quot;:[{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學(xué)&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;金融工程理學(xué)碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-07&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-12&quot;,&quot;id&quot;:1662,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://walkingbarcodes.com/majr_1662&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學(xué)&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;統(tǒng)計(jì)學(xué)理學(xué)碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-01-31&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-02-28&quot;,&quot;id&quot;:1667,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://walkingbarcodes.com/majr_1667&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學(xué)&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;數(shù)學(xué)理學(xué)碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-09&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-15&quot;,&quot;id&quot;:1663,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://walkingbarcodes.com/majr_1663&quot;}],&quot;exprience&quot;:&quot;&lt;div class=\&quot;exprience-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;title\&quot;&gt;\n 主要經(jīng)歷\n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;detail-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;add\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;榮譽(yù)及獎(jiǎng)項(xiàng)：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;美賽c題h獎(jiǎng)組長、優(yōu)秀畢業(yè)論文三等獎(jiǎng)&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;實(shí)習(xí)經(jīng)歷：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;某公司金融研究部實(shí)習(xí)生&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt;&quot;}" data-item-type="6"> <div class="znz-autocompleter-content"> <div class="header"> <div class="text">學(xué)員背景</div> </div> <div class="main-card"> <div class="name-wrapper"><img class="decorate-left" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /> <div class="name" contenteditable="false">C同學(xué)</div> <img class="decorate-right" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /></div> <div class="college-wrapper"> <div class="title">本科背景</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="basic"><a class="college link" href="http://walkingbarcodes.com/college_2174" target="_blank" rel="noopener">四川大學(xué)</a> <div class="major">數(shù)學(xué)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新班</div> </div> <div class="score"> <div class="score-item"> <div class="label">GPA：</div> <div class="value">87</div> </div> <div class="score-item"> <div class="label">語言成績：</div> <div class="value lang-edit" contenteditable="false">7.5</div> </div> </div> </div> </div> <div class="apply-wrapper"> <div class="title">錄取院校</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://walkingbarcodes.com/majr_1662" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學(xué)金融工程理學(xué)碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時(shí)間：</div> <div class="value">2024-02-07</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時(shí)間：</div> <div class="value">2024-03-12</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://walkingbarcodes.com/majr_1667" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)理學(xué)碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時(shí)間：</div> <div class="value">2024-01-31</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時(shí)間：</div> <div class="value">2024-02-28</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://walkingbarcodes.com/majr_1663" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學(xué)數(shù)學(xué)理學(xué)碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時(shí)間：</div> <div class="value">2024-02-09</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時(shí)間：</div> <div class="value">2024-03-15</div> </div> </div> </div> </div> </div> <div class="exprience-wrapper"> <div class="title">主要經(jīng)歷</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="operate-wrapper"> <div class="add">&nbsp;</div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">榮譽(yù)及獎(jiǎng)項(xiàng)：</div> <div class="value" contenteditable="false">美賽c題h獎(jiǎng)組長、優(yōu)秀畢業(yè)論文三等獎(jiǎng)</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">實(shí)習(xí)經(jīng)歷：</div> <div class="value" contenteditable="false">某公司金融研究部實(shí)習(xí)生</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> </div> </div> </div> </div> <span class="znz-autocompleter-operate"> <span class="link-operate"> <span class="toggle"> &nbsp; </span> </span> <span class="card-operate active"> <span class="edit"> &nbsp; </span> <span class="content"> &nbsp; </span> </span> </span></div> <p>&nbsp;</p> <p>接下來我就推薦幾個(gè)項(xiàng)目：</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>帝國理工學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)管理與金融工程理學(xué)碩士（IC &nbsp; MSc Risk Management and Financial Engineering）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468349629/1717468349629.png" width="566" height="175" data-znz-article-border="1" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468377784/1717468377784.png" width="598" height="256" data-znz-article-border="1" /><br />帝國理工學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)管理與金融工程理學(xué)碩士項(xiàng)目將為學(xué)生提供各類技術(shù)工具與知識，有助于其在銀行、對沖基金公司或投資基金公司中勝任定量或風(fēng)險(xiǎn)專家的職務(wù)。課程由倫敦的優(yōu)秀教師和金融領(lǐng)域的從業(yè)人員聯(lián)合教授，很好地融合了商學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)管理研究者的最新研究成果，以及金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人士提供的獨(dú)家行業(yè)發(fā)展信息。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)管理定量方法理學(xué)碩士（MSc Quantitative Methods for Risk Management）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468402232/1717468402232.png" width="554" height="381" /><br />倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院風(fēng)險(xiǎn)管理定量方法理學(xué)碩士項(xiàng)目吸收了數(shù)學(xué)金融、精算科學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算等不同學(xué)科的內(nèi)容，注重夯實(shí)學(xué)生的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)，學(xué)生將有機(jī)會開展案例研究，分析實(shí)際問題，接觸到真實(shí)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，運(yùn)用各種量化方法來衡量和減輕金融和保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>新加坡國立大學(xué)定量金融理學(xué)碩士（Quantitative Finance）</strong><br /><br /></p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468446882/1717468446882.png" width="522" height="326" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>香港大學(xué)金融科技金融學(xué)碩士（HKU &nbsp; Master of Finance in Financial Technology）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468565179/1717468565179.png" width="531" height="318" /></p> <p><br />香港大學(xué)金融科技金融學(xué)碩士課程旨在為學(xué)生在不斷變化的金融世界的職業(yè)生涯做準(zhǔn)備。課程平衡了定量技能和遠(yuǎn)景思維，并應(yīng)用大數(shù)據(jù)、人工智能和自然語言處理技術(shù)來分析現(xiàn)實(shí)世界的金融項(xiàng)目。學(xué)生還將學(xué)習(xí)金融科技的法律問題，從網(wǎng)絡(luò)安全到數(shù)據(jù)保護(hù)和智能合約。</p> <p><br /><strong>香港理工大學(xué)量化金融與金融科技理學(xué)碩士（PolyU &nbsp; MSc Quantitative Finance and FinTech）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468490233/1717468490233.png" width="597" height="302" data-znz-article-border="1" /><br />香港理工大學(xué)量化金融與金融科技理學(xué)碩士項(xiàng)目旨在提供基于課程的定量和分析方法、建模技術(shù)、金融概念和編程技能方面的深入培訓(xùn)，使畢業(yè)生能夠在不同的市場條件下專業(yè)且有競爭力地指導(dǎo)決策。此外，該項(xiàng)目還為學(xué)生提供人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新時(shí)代金融科技所需的多種新技能、新技術(shù)的扎實(shí)訓(xùn)練。</p> <p>&nbsp;</p> <p>看了文章，如果大家對于量化金融有興趣，想了解本科期間如何為申請量化金融專業(yè)做準(zhǔn)備，可以點(diǎn)擊咨詢，和我溝通～</p> <div class="qrcode-content-wrapper" contenteditable="false"> <div style="position: absolute; top: 192px; left: 130px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 607px; left: 185px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 338px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 457px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3332px; left: 141px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3572px; left: 125px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4054px; left: 147px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4656px; left: 163px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5106px; left: 158px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5645px; left: 125px; z-index: 2;" 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